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目前，招商银行私人银行管理规模目前位居国内第一 。从2020年年报来看，招商银行私人银行是目前管理总资产唯一超过2万亿元人民币的国内私人银行 。截至2021年一季度，招商银行私人银行客户（月日均总资产1000万元人民币及以上零售客户）达106887户，首次突破10万户大关；管理总资产2.98万亿元，2021年4月已实现3万亿元规模突破 。
一般来说，客户体量大，增速想快起来就不太容易 。但是2020年招商银行私人银行的客户数和管理总资产在基数较大的情况下仍然取得了20％以上的增长 。这与招商银行在私人银行的布局是密不可分的 。
2005年，瑞士友邦银行在中国成立首家私人银行，随后花旗、汇丰、法巴银行等外资私人银行纷纷进驻中国内地 。2007年3月中国银行与RBS合作在境内推出私人银行业务，8月招商银行私人银行部正式成立，随后工行、中信、建行、交行、民生等多家中资私人银行开业，中国私人银行的竞争格局初现 。
招商银行将管理资产一千万元以上的客户定义为私人银行客户，最初全行也只有3407个达标客户 。一千万门槛的这一标准要高于传统意义上私人银行客户的标准——可投资金融资产一百万美元，即600万人民币以上的客户，这一标准也是国内银行中的最高标准 。
2009年，招商银行构建投资顾问、研究分析客户经理“1+N”完善团队；搭建开放平台；丰富产品类，推出私募股权、房地产基金、阳光私募、艺术品投资、期酒投资等多个投资产品；联合贝恩发布《中国私人银行财富报告》 。
“1+N”：每位私人银行客户，有任何理财要求，只要找到自己专属的“私人银行高级经理”就等于招商银行的全部资源都随伺在侧 。
2010年，招商银行私人银行秉承“助您家业常青，是我们的份内事”的理念，根植于本土的高级客户经理与全球招募的专家投资顾问组成的“1+N”专家团队，遵循严谨的“螺旋提升四步工作法”，为高资产客户提 供全方位、个性化、私密性的综合财富管理服务 。
同时，通过为客户经理和私人银行客户提供系统、专业的市场研究分析报告，为其在变幻的金融环境中做出合理的资产配置提供指引 。
“螺旋提升四步工作法”即四个工作，第一是倾听，用心倾听客户需求；第二是建议，提出财富管理办法；第三是实施，协助客户实施方案；第四是跟踪，持续跟踪客户的资产绩效 。
“螺旋提升四步工作法”为私人银行客户的财富管理过程中的每一步成效，记录每一步沟通，每一笔交易，每一次收益 。
2011年，招商银行率先发布了本土化的高端客户全球资产配置模型
2012年，正值招商银行私人银行成立 5 周年，以此为契机，推出了面向超高端客户的“家庭工作室”服务，提供信托、股权、不动产、境内外投资、融资、税务、传承、资产隔离等全面、多元的家族资产管理的综合服务 。
2013年深谙财富管理之道的招商银行又进一步推出了细分领域的“财富传承家庭工作室”，且在“家族信托”（即财富传承信托）业务上实现了国内私人银行第一单的突破 。“财富传承家庭工作室”致力于为超高净值家庭提供定制化的财富保障与传承方案，包括家族信托、税务筹划、法律咨询等，显示了招商银行对超高端客户提供综合金融服务的能力，并奠定了招商银行在中国高端财富管理领域的领头羊地位 。
并且联同招银国际、永隆银行、香港分行等建立起跨境金融服务平台，发挥境内外机构联动优势，搭建起开放式的全球财富管理平台、投资交易和产品平台，为私人银行客户提供最佳的境外投资体验和全球资产配置 。未来，在巩固财富管理服务优势的基础上，招商银行还将着力打造包括个人融资、企业金融等在内的私人银行综合金融服务平台 。

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