2014年，招商银行私人银行对全国的系统布局进行调整，将国内多家二级分行升级为一级分行，并设立半年辅导期，直接与总行进行对接，由总行直接管辖 。这些二级分行位于经济最为富庶的地区，拥有大量潜在的私人银行客户，随着正式升级为一级分行，不仅在考核和授信管理上作为独立主体与总行相关条线管理部门对接，同时，也获得更大的管理权限，在资源上也得到大量的配备和补充 。借此，招商银行的财富管理业务进一步扁平化，将触角进一步渗透富庶的区域 。
2015年，为高净值客户个人、 家庭、企业三个层次在投资、税务、法务、并购、融资、清算等多元化需求提供专业、全面、私密的综合服务 。
积极应对市场波动的影响，不断深化客户经营、强化自主获客、搭建海外架构 体系、推动市场研究驱动产品的研发和资产配置落地，通过全权委托、税务筹划、境外股权信托、 家族信托、并购融资和投行撮合等服务，推进私人银行业务全面升级，打造综合金融服务平台 。
2016年，招商银行不断深化客户综合化经营，持续构建多元化获客能力 。
2017年，招商银行完善五维拓客体系，持续丰富客户来源；不断扩展产品体系，创新产品管理流程与模式；海外业务体系构建初显成效，形成境内外一体化的私人银行服务平台；
持续深化私人银行服务内涵，以“三圈模型”工作方法，统筹家族包括金融资产、公司股权、不动产、贷款 负债等在内的资产和负债，找到资产配置的最佳方案，构建高效的财务规划体系 。
2019年持续深耕拓客体系，加大客群拓展力度，借助金融科技持续提升客户需求精准识别、专业金融方案提供、客户经理专业能力培养和内部运营效率，促进业务高效运转，同时不断丰富和升级综合金融服务及非金融服务内容，为客户提供全面有效的综合解决方案 。持续构建开放式产品平台，与理财子公司开展受托理财代销合作，并在业务合作的整体框架下按市场化原则实施各项对接工作 。
2020年，受疫情影响，招商银行私人银行客户户均余额增长仅20万，但其私人银行户数增长了20% 。
2021年，招商银行提出“大财富管理价值循环链”的工作主线，意在链接居民财富管理需求和企业多元化融资需求，为服务客户构建私人银行服务新生态 。
纵观整个招商银行的私人银行布局，我们可以发现私人银行业务在招商银行大财富管理的蓝图里是有着独特的战略地位的 。根据招商银行私人银行部总经理王晏蓉所述，招商银行私人银行核心竞争力体现在四个方面 。
1）招商银行私人银行具有强大的零售客户基础和完善的客群分层管理体系优势 。招商银行庞大且优质的零售客群基础，逐级递进的客户分层管理体系，为私人银行输送了大量潜在客户，扩大了私人银行高端客群的来源 。
2）招商银行私人银行具有领先的投资顾问咨询服务模式 。招商银行私人银行构建了以投资顾问服务为核心的专业化服务体系和队伍，始终站在客户视角，为高净值客户个人、家庭、企业提供全方位综合化的金融与非金融服务，包括但不限于投资、税务、法务、并购、融资、结算等，具备相对领先的多元资产配置能力 。
3）招商银行私人银行拥有以买方利益为中心的开放式产品平台 。招商银行私人银行代表买方（投资者）利益，整合市场上表现优秀的金融服务提供者，构建了国内涵盖产品种类齐全、风险收益特征齐全、市场全覆盖、策略丰富的开放式产品服务平台 。

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