大V怒取500万现金发生事件不久，银行业再起风波 。储户放在渤海银行南京分行的28亿元存款，在不知情的情况被拿去与毫无关系的第三方企业做票据融资担保 。事件所曝光的操作细节，令人瞠目结舌，更是让人后背发凉 。
作为最年轻的全国性股份制商业银行，渤海银行资产总额10年间增长近10倍，规模已经超过1.5万亿元 。渤海银行快速发展的背后，暴露的问题也不少，仅今年以来就被罚款接近1亿元 。
据银保监会今年5月披露，渤海银行、华夏银行等5家金融机构被查出大量违法违规行为，依法对其作出行政处罚决定，处罚金额合计3.66亿元 。其中，对渤海银行罚款9720万元 。
此外，银保监会还对渤海银行广州、成都分行两位副行长进行了处罚，两人分别对出具与事实不符的理财业务投资情况报告行为、承兑汇票保证金管理不规范行为负有责任，被处以警告并罚款5万元 。
渤海银行总部 。
处罚通报公布当天，渤海银行就此事作出说明，称上述处罚系2018年银保监会对该行开展风险管理及内控有效性现场检查发现的问题作出的 。针对曝光的问题，该行成立整改小组，对相关责任人员进行严肃问责，经过近两年时间，相关问题的整改已基本完成 。
渤海银行当时还表示，将严格落实监管规定，坚持依法合规经营，持续强化体制机制建设和内部控制，培育合规文化，坚持审慎经营原则，持续推动各项业务稳健发展 。
此次检查中，渤海银行被曝光的问题多达34个，包括违规向四证不全的房地产项目发放贷款、瞒报案件/风险信息、银行承兑汇票保证金管理不规范、未严格审核银行承兑汇票贸易背景真实性、理财资金用于开立本行定期存单等 。
今年以来，渤海银行还有多家分支机构被处罚 。2月，渤海银行广州分行、中山三路支行、环市路支行，因保理业务严重违反审慎经营规则、向未取得有关批准文件的房地产项目提供融资、未办妥抵押（预告）登记即发放个人住房抵押贷款，分别被罚款125万元、30万元、20万元 。
9月，渤海银行的总部所在地，天津第一大街支行因内控管理不到位、员工从事违法活动，被罚款45万元 。以上述数据计算，渤海银行今年已被银保监部门罚款合计高达9940万元 。
渤海银行南京分行营业部 。
公开资料显示，此次事件所涉的渤海银行南京分行成立于2009年，近年来多次因违法违规被处罚 。据湘财Plus不完全统计，南京分行及其支行2015年来已被罚超过200万元，其中：
2015年因未按规定进行贷款资金支付管理与控制，被罚款20万元；
2017年因个人贷款用途管控不严，被罚款25万元；
2019年因采用不正当手段吸收存款，被罚款50万元；
2020年因贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金、存在存贷款挂钩行为、为同业投资业务违规提供信用担保，被没收违法所得6577.56元，罚款125万元 。
公开信息显示，渤海银行总部位于天津，2006年正式对外营业，2020年香港上市，是首家自2000年来在发起设立阶段就引进境外战略投资者的全国性股份制商业银行，也是最年轻的全国性股份制商业银行 。

渤海银行在港交所主板上市 。
中期业绩报告显示，渤海银行该行总资产10年间增长接近10倍，达到15603.28亿元，上半年实现营业收入158.03亿元，归母净利润53.45亿元，同比增长5.9% 。
另据该报告透露，截至6月末，渤海银行负债14531.24亿元，较上年末增长12.62%，主要原因系吸收存款及发行债券的增加 。其中，吸收存款8576.5亿元，较上年末增长994.14亿元，增速为13.11% 。

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