全球最大的保险公司美国国际公司集团AIG为什么会面临倒闭呢?而美联储只是向它贷款,为什么还可以换取它的股份呢?

过去的一周,由美国国际集团(下称AIG)被美国联邦政府监管,全球保险业陆续披露的AIG相关风险资产累计已逾30亿美元。
美国东部时间9月23日,保险公司对AIG的披露名单再次更新,巴黎再保险控股有限公司(Paris Re Holdings Limited)成为又一名受难者,截至9月22日,该公司持有750万美元的AIG发行的高级债券(资讯,行情) 。
迄今为止,累计有30家保险公司披露了持有AIG有关资产情况,其中主要是AIG发行的高级债券(资讯,行情)、次级债券和AIG股权。部分保险公司同步公布了涉AIG资产的损失情况,其中持有公允价值为1.95亿美元AIG债券的英国保诚集团,在向美国证监会提交的文件中表明,这部分资产中高达43%已经湮灭;同时,该公司还持有公允价值为900万美元的AIG债券,仅仅在第三季度便缩水7% 。
至于中国的保险公司,包括中国人寿(601628.SH 2628.HK) 、中国平安(601318,股吧)(601318.SH 2318.HK)、中国太保(601601,股吧)(601601.SH)等上市公司至今未公告是否持有AIG相关资产。
不同于投资型金融机构,保险公司一向偏好有着固定收益的债券,而AIG正是是债券衍生品市场的主要卖方,其债券和衍生产品被各大机构和投资者广泛持有。
公开资料显示,荷兰全球人寿保险集团(AEGON)、英国英杰华(Aviva)、英国耆卫保险公司(Old Mutual)成为目前拥有AIG相关资产最大的三家保险公司。
英杰华在17日公告称,该公司持有AIG相关资产的账面价值为1.48亿英镑(约3.36亿美元),其中93%约1.37亿英镑为高级债券,剩下部分为次级债券,同时该公司亦有小部分股权投资于AIG旗下保险公司、再保险公司以及附属公司。
18日耆卫保险公司宣布,截至9月15日,该公司持有2.37亿美元的AIG相关资产。包括有7600万美元的高级债券,8400万美元的保单,以及7700万美元的次级债券和混合债券。
接下来的19日,荷兰全球人寿保险集团披露了5亿欧元(约7.19亿美元)的AIG相关资产,其中包括1.89亿欧元的AIG集团股票,以及对AIG旗下公司3.11亿欧元的股权投资。
这份长长的30人名单上,我们还能看见法国安盛、德国安联、英国保诚、加拿大永明、宏利金融、美国大都会等知名保险商;来自美国、加拿大、法国、澳大利亚的一些区域性保险商也对AIG有所投资,金额多不超过1000万美元。AIG的再保险商之一、瑞士再保险公司则公布截至9月15日,该公司持有AIG相关资产总计近2亿瑞士法郎(约合1.86亿美元) 。
AIG正在度过“89年历史中最艰难的时候”,公司股价和债券价格的持续走低,将给AIG的投资者们带来双重打击。
进入2008年来,AIG股价已经暴跌95%,仅仅在AIG危机爆发的9月15日一天内,跌幅就高达60.79% 。AIG债券价格亦遭到恐慌的投资者打压。美国金融行业监管局(Financial Industry Regulatory Authority) 数据显示, 9月16日, AIG发行的-AA评级的2018年到期债券价格下跌了14.2美分至32.8美分,跌幅达24.38% 。该债券年利率为5.85% 。
当日,加拿大宏利金融公布了AIG资产情况,包括3800万美元的固定收益投资以及900万美元的证券投资,次日股价下跌6%至31.56美元。17日,另外一家保险商永明集团披露了约8800万美元的AIG股票持有情况,次日开盘,公司股价便下跌9%至33.43美元,创下四年来最低值。
不过这两家公司股票不久便恢复正常。“虽然这些事态发展极为令人失望,但至少我们已经避免了在信贷市场遭遇最严重的困难。”宏利金融首席投资官Donald Guloien在一份声明中表示。

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