现金存款规定个人现金存取的规定( 二 )

三。个人信息和客户隐私受法律保护。
“为存款人保密”是《商业银行法》确立的基本原则。金融机构必须对在业务处理过程中获得的个人信息和客户隐私严格保密。金融机构除了要遵守《民法典》、《个人信息保护法》等一般法律的要求外，还需要按照《商业银行法》、《反洗钱法》等金融监管法律的要求，建立严格完整的客户信息保密制度。个人信息和客户隐私泄露的，银行及其工作人员要承担法律责任，情节严重的要承担刑事责任。
中国人民银行将继续关注和引导金融机构严格执行相关规定，在风险防范和服务优化之间保持良好平衡，严格保护公民个人信息和隐私。
四。加强现金存取款业务管理是金融机构履行反洗钱义务的要求，符合国际反洗钱标准。
1号令是根据《反洗钱法》、《反恐怖主义法》等法律法规制定的部门规章，旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存等工作。它的直接规范对象是金融机构。
1号令关于个人现金存取业务的相关规定，符合现行国际反洗钱标准的要求，是防范洗钱的国际惯例。FATF国际反洗钱标准明确要求金融机构对超过一定金额的现金交易进行尽职调查。中国作为FATF的一员，应该执行国际反洗钱标准的要求。目前世界主要国家对超过一定金额的现金交易都有类似的要求。
从统计上来说，目前我国超过5万元人民币的现金存取笔数只占全部现金存取笔数的2%左右。总的来说，1号令第十条的规定对客户的现金交易影响不大。
值班主任:颜佳
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