衍生品是双方和多方之间的合约,他们的价值定义在金融资产或者是资产组合,一般包括债权,大众商品,货币,利率,市场指数和股票等等 。
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期货合约,远期合同,期权,互换,权证等等都是非常常见的衍生商品,而这些衍生品会因为他们的价值受到合约表现的影响,这类似于股票期权,也是一种衍生品,因为他的价值是来自于股票的价值衍生而来 。
虽然衍生品的价值是来自于资产为基础,但是衍生品并不是拥有该资产,只是拥有合约单而已,衍生品属于高级或者技术性的投资领域,用于投机和对冲的目的 。
举个简单的例子,农民和中间商 。
农民认为雨季的到来会影响到收割蔬菜的产量,导致农民的收益受到影响,所以农民就是找中间商的老板签订了三个月的合同,内容是中间商在未来的三个月必须以10元收购所有的蔬菜,中间商签订合约是为了保障商品供应,尽管双方通过对冲降低了风险,但他们依然面临价格变化的风险 。
农民得到了价格合约的价值保证,但是价格可能会上涨,比如天气晴朗,农民收成非常好,但是最终将会失去可以得到的额外收入,同样,商品价格可能会下降,中间商不得不为商品支付高于市场的价格 。
这就是利用期货合约的对冲,让农民更专注于经营蔬菜,并减少对价格波动而担心,而中间商也能保障商品的供应 。
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