2022年历史业绩最好的10只债基 2022年收益好的十大债券基金

最近A股时长环境不好 , 沪指连续4天上涨 , 但投资者普遍表示:自己亏的不要不要 , 准备把都卸载 。
今天基哥不和大家聊股票的事 , 来聊聊债券市场 。看看有没有哪些债券适合长期持有 。
什么样的债基适合长期持有?基哥认为债基应该每年都 。
所以基哥选择一个指标:连续5个自然年 , 每年收益大于4% 。
通过这个指标 , 基哥从A股4500只债券型基金筛选出10只基金 , 详细名单如下:

基哥发现榜单债基金整体收益情况都不错 , 最高5年87.33 , 最低也有28.57% 。满足很多人的长期需求 。
基哥简单点评榜单情况 , 从种类分析10只基金有8只混合债基 , 2只长期债基金 。
从长期收益率看混合债基能跑赢中长期纯债基 , 中长期纯债基5年最高收益51.41% , 混合债基金5年最高收益87.33% 。
为什么混合债能跑赢中长期纯债基 , 因为混合债基持仓有5-20%是配置股票 。
这里也告诉大家一个道理:长期想多赚钱 , 股票多少要配置一点 。
换一个维度从债基每年的收益变化 , 看看有没有特殊表现 。基哥发现长期总收益第一西部理得稳 , 能在20年 , 21年连续2年收益超过20% 。
基哥带大家看看这支5年收益87.33% , 连续2年收益超过20%的基金有什么特别 。
从西部利得稳健 , 现状看成立接近10年 , 10年期间收益仅有96.36% 。和5年收益87.33%相对 , 确实有点烂 。
基哥尝试翻看一下 , 过去8年业绩 , 发现西部利得稳健在2016年一直跑输同类 。但2017年开始正式起飞 , 连续5年跑赢同类 。
这到底隐藏了什么秘密?
基哥在基金经理的历史变更中找到答案 。在2017年林静担任基金经理 , 西部利得稳健业绩开始起飞 。
对于这变化 , 基哥认为长期持有基金 。特别是债券市场透明度不高的品种 , 大家买基金等于买基金经理人品 。
对于债基来说 , 更换基金经理跟整容一样 。会变好看不确定 , 但风险肯定很大 。
收益排名第二的是华安稳固收益 , 基哥认为这只基金是有瑕疵 。因为基金规模比较小 , 截止21年12月31日仅有2.07亿 。规模在2亿附近 , 基哥会把它定义小型基金 。这种小型基金 , 大家必须看持有人结构 。
像华安稳固收益的持有人结构 , 有98.63%属于机构 。持有结构超过50%属于机构的小型基金 , 面对机构巨额赎回的时候出现净值巨额波动的现状 。同时无法确定是暴涨还是暴跌 , 建议这种基金最好远离 。

排名第三的易方达裕丰回报债券 , 基哥认为最适合新手买入债基金 。
首先太属于混合债基 , 不像第四名鹏华丰融一样有锁定期 。在两种收益率相似的基金 , 基哥推荐大家选流动性较强产品 。
因为大部分人都不知道自己啥时候急需用钱 。
其次从2014年到2021年业绩分析 , 仅在2018年以微弱幅度跑输同类 。其他年份都能大幅度跑赢 , 说明长期收益很强 。


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